La gestion du crédit est un processus dans lequel la société vend un produit / service aux clients sur la base du crédit. La société collecte les paiements du client ultérieurement, après la vente du produit. Le montant du crédit fixé par une entreprise pour un client est appelé limite de crédit . Le client peut acheter le produit auprès d'une entreprise dans la limite de crédit, et lorsque la limite de crédit est dépassée, la commande est bloquée par le système.
Exemple - Considérons qu'une entreprise crée une limite de crédit pour le client de 200 000. Le client peut acheter le produit à la société à crédit jusqu'à ce que la limite de crédit de 200 000 soit atteinte. Le client donne une commande n ° 1 d'un montant de 100 000. Là encore, le client donne une commande n ° 2 d'un montant de 1 500 000. Désormais, la commande ouverte totale dépasse la limite de crédit d'un client. La commande 2 est bloquée par le système en raison de la limite de crédit atteinte.
Ici, le client a commandé un total de Rs. 2,50 000, tandis qu'une limite de crédit client est de Rs. Ici, la commande 2 est terminée jusqu'à la limite de crédit d'un client. La commande 2 sera donc bloquée par le système. La limite de crédit peut être différente pour chaque client.
Types de vérifications de crédit:
- Contrôle de solvabilité simple : Contrôle de crédit simple = valeur de tous les articles ouverts + valeur de la commande client en cours. Remarque: les postes ouverts sont des factures pour lesquelles l'entreprise n'a pas reçu de paiement.
2. Vérification automatique du crédit - La vérification automatique du crédit vous permet d'évaluer une transaction en fonction de la cote de crédit du client et garantit un traitement ultérieur approprié du document de transaction. La vérification de la limite de crédit démarre automatiquement lorsque vous enregistrez un document ou en sélectionnant Vérifier le crédit. Les vérifications de crédit automatiques sont de 2 types-
- Vérification de crédit statique (vérification de la limite de crédit par rapport à la valeur totale de la commande client ouverte + livraison ouverte non facturée + valeur de facturation du document de facturation ouvert non passé à la comptabilité).
- Vérification de crédit dynamique (vérification de la limite de crédit par rapport à la commande client ouverte non encore livrée + livraison ouverte non facturée + valeur de facturation du document de facturation ouvert non passé à la comptabilité + montant de la facture passé mais non payé).
Étape 1) Définissez la vérification de crédit
- Entrez le code T OVA8 dans le champ de commande.
- Cliquez sur le bouton Nouvelles entrées.
Étape 2)
- Entrez dans le contrôle du crédit.
- Vérifiez l'option de vérification de crédit.
- Saisissez la période de validité de la limite de crédit.
- Cochez l'option statique.
- Vérifiez les commandes ouvertes et les livraisons.
Étape 3)
Cliquez sur le bouton Enregistrer.